Ha kiválasztottad a megfelelő bankszámlát, akkor elő kell készítened bizonyos iratokat, igazolványokat. Hogy mikor melyikre van szükség, az azon is múlik, hogy online vagy személyesen nyitsz-e számlát, és hogy magánszemélyként vagy vállalkozóként szeretnél-e új bankszámlát nyitni.
Először bankszámlát kell választanod, amihez célszerű alaposan utánanézni az elérhető ajánlatoknak, ha nem szeretnél feleslegesen sokat fizetni a bankolásért. Külön cikkben foglalkoztunk vele, hogy milyen szempontok mérlegelése segíthet a döntésben:
Mi kell a bankszámlanyitáshoz?
Amikor már kiszemelted magadnak, hogy melyik bankszámlát szeretnéd használni, akkor két lehetőséged van:
- személyesen intézed a számlanyitást a bankfiókban vagy
- online történik a folyamat videóchates vagy szelfis azonosítással.
Személyes ügyintézés esetén érdemes előre időpontot foglalnod a hozzád legközelebb eső bankfiókban.
Lakossági magánszemélyként milyen dokumentumokra lesz szükséged?
- magyar személyi igazolvány, jogosítvány vagy útlevél
- magyar lakcímkártya
18 év felettieknek szóló kedvezményes diákszámlát (junior számlát) általában 24 vagy 26 éves korig lehet nyitni, és a megnyitáshoz szükséges lehet az érvényes diákigazolvány bemutatása, de nem mindig kell hozzá tanulói jogviszony, elég lehet az életkori feltétel teljesítése is.
18 év alattinak is lehet számlát nyitni, ilyenkor feltétel a szülő jelenléte. Ehhez általában az alábbi dokumentumok szükségesek:
- gyermek iratai: személyi igazolvány, lakcímkártya (és diákigazolvány, ha kérik)
- szülő iratai: személyi igazolvány vagy útlevél vagy jogosítvány és lakcímkártya
Egyes bankszámláknál feltétel, hogy csak akkor igényelheted vagy csak akkor vagy jogosult bizonyos kedvezményekre, ha egy meghatározott időszakban – például az elmúlt 3-6-12 hónapban – nem voltál a bank ügyfele, vagyis a bankszámlát csak új ügyfélként igényelheted.
Bizonyos bankszámlákat csak bankfiókban, vagy csak online, vagy csak közvetítőn keresztül lehet igényelni.
Milyen okmányokra lesz szükség a számlanyitáshoz, ha bankfiókban intézed?
- személyi igazolvány, jogosítvány vagy útlevél
- lakcímkártya
Az online videóchates számlanyitáshoz szükséges:
- személyi igazolvány, jogosítvány vagy útlevél
- lakcímkártya
- webkamerával ellátott számítógép vagy kamerás mobiltelefon
Az online szelfis számlanyitáshoz szükséges:
- személyi igazolvány (2016. január 1-je után kiállított, chippel ellátott) vagy biometrikus útlevél (e-útlevél)
- lakcímkártya
- NFC-képes mobiltelefon
Milyen dokumentumokra lesz szükséged vállalkozásnál, ha bankszámlát nyitnál?
A vállalkozói bankszámla megnyitásához szükséges dokumentumokról az adott bank weboldalán kaphatsz pontos tájékoztatást.
Személyazonosító okmányokra mindenképp szükség lesz, ezen kívül nagyjából az alábbi dokumentumokat kell bemutatnod a banknak attól függően, hogy milyen vállalkozásod van:
| Vállalkozás típusa | Szükséges dokumentumok |
|---|---|
| Egyéni vállalkozó | vállalkozói igazolvány/igazolás/értesítés |
| Korlátolt felelősségű társaság (Kft.) | cégkivonat/végzés társasági szerződés aláírási címpéldány/aláírásminta |
| Betéti társaság (Bt.) | cégkivonat/végzés társasági szerződés aláírási címpéldány/aláírásminta |
| Részvénytársaság (Zrt., Nyrt.) | alapító okirat társasági szerződés aláírási címpéldány/aláírásminta |
| Adószámmal rendelkező magánszemély | adószám igazolása |
| Áfa-fizetésre kötelezett magánszemély | NAV-nyilvántartásba vételt igazoló okirat |
| Ügyvédi iroda | alapító okirat ügyvédi igazolvány ügyvédi kamara 30 napnál nem régebbi igazolása arról, hogy az ügyvédi iroda az ügyvédek névjegyzékében szerepel |
| Egyéni ügyvéd | ügyvédi igazolvány ügyvédi kamara 30 napnál nem régebbi igazolása arról, hogy az ügyvédi iroda az ügyvédek névjegyzékében szerepel |
| Őstermelő | mezőgazdasági őstermelői igazolvány érvényesített betétlap |
További információkat a céges bankszámlákról ebben a cikkben találsz:
Milyen iratok, igazolványok kellenek a bankszámlanyitáshoz?
Amire mindenképp szükséged lesz számlanyitáshoz:
- magyar személyi igazolvány, jogosítvány vagy útlevél
- magyar lakcímkártya
Ezen kívül szükség lehet diákigazolványra vagy nyugdíjas igazolványra is.
Vállalkozói számlánál egyéb dokumentumok bemutatását is kérhetik.
